反洗钱缺陷被曝光！FIU将对五大交易所开罚，罚金或达数百亿韩元！

南韩金融当局近期针对国内加密资产交易所违反反洗钱（AML）义务的处分可望陆续出炉。随著相关现场检查大多已告一段落，金融情报分析院（FIU）将依序对各家交易所祭出机构与个人处分，并将开罚高额罚金。

根据韩国媒体《NEWSIS》的报导，FIU 在先前处分 Upbit 母公司 Dunamu 后，接下来也将依序对 Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax 等主要交易所做出制裁决定。

FIU 自去年起陆续对上述五家交易所展开现场检查，重点包括客户确认制度（KYC）违规、未依规定履行反洗钱义务等。多数检查现已完成，FIU 正进入法理检讨、召开制裁审议委员会等正式处分程序。依据检查的顺序，FIU 将采「先检查、先处分」的方式决定处分顺序。检查时间依序为：

• Dunamu（2023 年 8 月）

• Korbit（2023 年 10 月）

• Gopax（2023 年 12 月）

• Bithumb（2024 年 3 月）

• Coinone（2024 年 4 月）

因此制裁结果大概率会依上述排序公布。不过，由于 Bithumb 近期因订单簿问题又接受一次补充检查，其处分时点可能顺延至最后。

FIU 的处分流程与 Dunamu 案相同，将先针对个人与机构做出行政处分，之后再决定罚金额度。市场普遍认为，各家交易所的违法内容大致相似，例如 KYC 不完善、未回报可疑交易等，因此制裁强度应不会差异过大。一名业界人士表示：

「FIU 检查内容大致一致，预料罚则也会与 Dunamu 案接近。」

FIU 今年 2 月曾以违反特金法为由，对 Dunamu 代表开出「谴责警告」，并对公司处以「新客户充提冻结三个月」的重罚；本月 6 日更追加裁罚 352 亿韩元。

外界预测，其余四家交易所同样难以避免机构与个人的重度处分。罚金规模可能落在数百亿韩元，但最终金额仍会因违法件数及严重程度而有所不同。由于后续处分仍需依序完成，FIU 的整体制裁作业恐难在今年内结束，预估要到明年上半年才可能全部收尾。